“固收 申萬宏源證券周報(第29期)收到多張罰單 違反網(wǎng)上投資業(yè)務(wù)規(guī)定

監(jiān)管新聞1.中國基金會協(xié)會:截至2月，中國共有138家基金公司公募基金凈資產(chǎn)26.34萬億

3月24日，中國基金會協(xié)會發(fā)布《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募股權(quán)資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案2月報》。2022年2月，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)共備案私募股權(quán)資產(chǎn)管理產(chǎn)品666件，規(guī)模343.58億元。

截至2022年2月底，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總規(guī)模為16.31萬億元(不含社保基金和企業(yè)年金)，較上月底增長2362.65億元，環(huán)比增長1.47%。

此外，截至2022年2月底，證券公司及其資產(chǎn)管理子公司平均管理私募股權(quán)管理業(yè)務(wù)832億元；證券公司私募股權(quán)子公司平均管理私募股權(quán)基金75億元；基金管理公司平均管理私募股權(quán)管理業(yè)務(wù)420億元；基金子公司平均管理私募股權(quán)管理業(yè)務(wù)326億元；期貨公司及其資產(chǎn)管理子公司平均管理私募股權(quán)管理業(yè)務(wù)33億元。

根據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)，截至2022年2月底，中國共有基金管理公司138家，其中外商投資基金管理公司45家，國內(nèi)基金管理公司93家；證券公司或證券公司資產(chǎn)管理子公司12家，保險資產(chǎn)管理公司2家。上述機(jī)構(gòu)管理的公募基金凈資產(chǎn)總額為26.34萬億元。此外，2022年2月，企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品共備案確認(rèn)81件，新增備案規(guī)模710.26億元。

其中，根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)一級分類，本月債權(quán)產(chǎn)品新備案規(guī)模642.90億元，未來經(jīng)營收入產(chǎn)品新備案規(guī)模41.60億元，REITS產(chǎn)品新備案規(guī)模25.76億元，無其他產(chǎn)品備案。按基礎(chǔ)資產(chǎn)二級分類，應(yīng)收賬款、融資租賃債權(quán)、小額貸款債權(quán)、購房尾款新增備案規(guī)模占月度備案產(chǎn)品新增備案規(guī)模的81.22%。

截至2022年2月底，截至2022年2月底，存續(xù)企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品227種，存續(xù)規(guī)模2178.80億元。根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)二級分類，應(yīng)收賬款和商業(yè)房地產(chǎn)抵押貸款（CMBS）、小額貸款債權(quán)、融資租賃債權(quán)、REITS、基礎(chǔ)設(shè)施收費共計17946.46億元，占總存續(xù)規(guī)模的82.37%(見圖2)。其他類別的基礎(chǔ)資產(chǎn)，如購房余額、經(jīng)濟(jì)適用房、基礎(chǔ)設(shè)施公開發(fā)行REITS等，總規(guī)模為3.842.34億元，占總規(guī)模的17.63%。與上個月相比，存續(xù)基礎(chǔ)資產(chǎn)的分布和比例沒有明顯變化。

二、二。中國銀行業(yè)保險監(jiān)督管理委員會：養(yǎng)老儲蓄試點即將啟動

商業(yè)養(yǎng)老金融今年將有更大的發(fā)展空間。記者從中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會獲悉，最近正式批準(zhǔn)的國家養(yǎng)老保險公司將重點發(fā)展養(yǎng)老保險、獨家商業(yè)養(yǎng)老保險、商業(yè)養(yǎng)老計劃等創(chuàng)新養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)，努力滿足人民多元化養(yǎng)老保障的需求。此外，養(yǎng)老金儲蓄試點即將啟動，主要面向中低收入人群的商業(yè)養(yǎng)老金計劃試點正在準(zhǔn)備中。

“國家養(yǎng)老保險公司是一家專業(yè)的養(yǎng)老保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，將積極參與第三支柱養(yǎng)老保險的建設(shè)。我們鼓勵公司大膽創(chuàng)新業(yè)務(wù)運營、風(fēng)險控制和管理機(jī)制，積極參與養(yǎng)老金融試點項目。”中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會發(fā)言人說。

據(jù)發(fā)言人介紹，2021年以來，中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會認(rèn)真落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于規(guī)范第三支柱養(yǎng)老保險發(fā)展的決策部署，穩(wěn)步推進(jìn)商業(yè)養(yǎng)老金融發(fā)展，先后啟動專屬商業(yè)養(yǎng)老保險和養(yǎng)老金融產(chǎn)品試點。總體而言，試點進(jìn)展順利，各方反應(yīng)良好。

2021年6月，浙江省和重慶市六家保險公司開展了專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點。據(jù)中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會介紹，截至2022年2月底，試點公司累計承保7.18萬份，累計保費4.72億元，其中新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)從業(yè)人員投保1.2萬余人。自2022年3月1日起，專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點區(qū)域?qū)U(kuò)大到全國，養(yǎng)老保險公司將被納入試點。

在養(yǎng)老理財方面，2021年9月，武漢、成都、深圳、青島四家理財子公司開展了養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點。目前，許多試點產(chǎn)品已成功銷售。

自2022年3月1日起，養(yǎng)老金融產(chǎn)品試點范圍從“四機(jī)構(gòu)”擴(kuò)大到“十機(jī)構(gòu)”。與此同時，外資控股的貝萊德建新金融公司也加入了試點項目，并將在不久的將來推出相關(guān)產(chǎn)品。

此外，中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會發(fā)言人透露，養(yǎng)老金儲蓄試點即將啟動，主要針對中低收入人群的商業(yè)養(yǎng)老金計劃試點正在準(zhǔn)備中。同時，中國銀行業(yè)和保險監(jiān)督管理委員會最近推出了一系列規(guī)范和促進(jìn)養(yǎng)老保險機(jī)構(gòu)發(fā)展的政策，支持養(yǎng)老保險機(jī)構(gòu)建設(shè)，鼓勵其參與養(yǎng)老金融改革，進(jìn)一步豐富養(yǎng)老金融供應(yīng)，滿足人民多元化養(yǎng)老金需求。

下一步，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會將繼續(xù)有序推進(jìn)商業(yè)養(yǎng)老金融發(fā)展，鼓勵和支持銀行保險機(jī)構(gòu)根據(jù)人民養(yǎng)老需求，積極探索創(chuàng)新，推出更多元化的養(yǎng)老金融產(chǎn)品，優(yōu)化管理機(jī)制，以新穎的業(yè)務(wù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、謹(jǐn)慎的管理，創(chuàng)造養(yǎng)老金融發(fā)展的新局面，增強(qiáng)人民的收益、幸福、安全感。

監(jiān)管處罰1。申萬宏源證券：申萬宏源因展覽行業(yè)不合規(guī)而收到多張監(jiān)管罰單

3月22日，上海證監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布事先通知申萬宏源證券責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)。

上海證券監(jiān)督管理局在通知中表示，申萬宏源與螞蟻財富（上海）金融信息服務(wù)有限公司合作開展在線投資顧問業(yè)務(wù)，未獨立進(jìn)行適當(dāng)性管理，未全面了解投資者，未獲得客戶地址、職業(yè)、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、誠信記錄等信息，相關(guān)信息系統(tǒng)運行不在公司自身控制范圍內(nèi)，未保存客戶信息、適當(dāng)性管理及相關(guān)服務(wù)記錄。

上海證券監(jiān)督管理局責(zé)令沈萬紅自監(jiān)督管理措施決定之日起1年內(nèi)每3個月進(jìn)行一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并在每次檢查后10個工作日內(nèi)向上海證券監(jiān)督管理局提交合規(guī)檢查報告。

沈萬宏源證券時任項目負(fù)責(zé)人趙耀、時任執(zhí)行委員會成員、財富管理部總經(jīng)理方慶利、時任首席信息官謝晨也被罰款。趙耀和方慶利被采取監(jiān)督談話措施，謝晨被發(fā)出警告信。

二、國海證券:因不勤勉盡責(zé)被罰款1800多萬元

3月23日，國海證券發(fā)布公告，中國證監(jiān)會收到《中國證監(jiān)會行政處罰決定書》，決定責(zé)令國海證券改正，并給予警告，沒收違法所得1798萬元，并處60萬元罰款。據(jù)了解，國海證券在青島有一個營業(yè)部。數(shù)據(jù)顯示，2021年國海證券主承銷債券43家，同比減少13家。

中國證監(jiān)會《行政處罰決定》的主要內(nèi)容如下：根據(jù)2005年修訂的《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《2005年證券法》）的有關(guān)規(guī)定，中國證監(jiān)會對山東勝通集團(tuán)有限公司（以下簡稱勝通集團(tuán)）發(fā)行公司債券提供服務(wù)的國海證券進(jìn)行了調(diào)查和審理，調(diào)查和審理已經(jīng)結(jié)束。發(fā)現(xiàn)國海證券存在以下違法事實：

2016年1月27日，國海證券與盛通集團(tuán)簽訂《承銷協(xié)議》，國海證券擔(dān)任盛通集團(tuán)公開發(fā)行公司債券“16勝通01”、“16勝通03”、“17勝通01”的主承銷商。2013年至2017年，盛通集團(tuán)通過虛假購銷業(yè)務(wù)、編制虛假財務(wù)賬套、直接修改審計報告，總營業(yè)收入615.4億元，總利潤119.11億元?？鄢摷倮麧櫤?，盛通集團(tuán)的年利潤狀況為虧損。上述行為導(dǎo)致盛通集團(tuán)“16勝通01”、“16勝通03”、“17勝通01”的籌集說明書存在虛假記載。作為主承銷商，國海證券出具的《核查意見》、《核查報告》和《承諾書》中與上述財務(wù)信息相關(guān)的內(nèi)容存在虛假記錄。

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