中證路演回放 | 致力于成為國內領先的金融科技企業，天陽科技不能在線路演
3月22日，天陽宏業科技有限公司(以下簡稱“天陽科技”)在《中國證券報》中國證券網舉行了向不特定對象發行可轉換公司債券的在線路演。
天陽科技是近年來中國規模最大、增長最快的銀行IT解決方案提供商之一。公司以科技服務為核心，重點關注咨詢、金融科技產品、金融IT服務、云計算、運營服務五個業務部門，繼續實現中國金融業的數字化轉型。目前，天陽科技已為300多家金融行業客戶提供覆蓋政策性銀行、國有銀行、股份制銀行等金融機構的相關產品和服務，在金融科技領域占據領先地位。
天陽科技董事長兼總經理歐陽建平在接受《中國證券報》采訪時表示：“隨著監管要求的逐步加強和銀行業務的日益復雜，銀行業對IT系統的開放性、易用性、綜合性和互動性要求不斷提高，科技已成為眾多銀行戰略發展的重點，金融科技投資不斷增加，給公司帶來了巨大的市場機遇。金融云服務解決方案升級項目、數字金融應用研發項目建設，符合市場發展趨勢和客戶需求變化，幫助更好地滿足公司“專業、專注、超越期望”的發展愿景，將促進公司成為國內領先金融技術企業的戰略目標，為公司新的業務增長提供支持。”
路演嘉賓
歐陽建平，天陽科技董事長
張慶勛，天陽科技副總經理，財務總監
天陽科技副總經理、董事會秘書甘泉
張彥忠，國海證券股權業務總部執行董事，新興信息技術部總經理，保薦人代表
任偉鵬，國海證券股權業務總部高級經理，發起人代表
天陽宏業科技有限公司發行可轉換公司債券網上路演現場
公司概況
天陽科技成立于2003年7月，并于2020年8月在深圳證券交易所創業板上市，是創業板首批注冊企業之一。公司金融科技產品專注于銀行的關鍵業務領域和創新環節。在戰略焦點下，公司的市場排名不斷提高。根據賽迪顧問發布的《2021中國銀行IT解決方案市場份額分析報告》，公司整體市場競爭排名第四，其中信用卡和交易銀行解決方案兩個細分市場均排名第一，信用卡解決方案連續三年排名第一。同時，在信貸管理體系、風險管理、客戶關系管理等解決方案市場，公司連續三年位居前三，在零售、數字金融、營銷、信用調查監督等領域具有核心競爭力。
目前，公司在100個城市建立了本地化、專業的研發和服務團隊，積極部署人工智能、云計算、大數據、移動互聯網、分布式計算和區塊鏈等先進金融技術，幫助金融機構為大中型企業、小企業和個人提供更好的金融服務，促進數字信用社會和包容性金融社會的發展。
中國銀行業正進入一個新的金融技術時代，越來越重視金融技術，數字化轉型也在加快。展望未來，公司表示，將始終關注主營業務，穩定運營，增加技術和產品迭代的研發，抓住金融技術的發展機遇，不斷提高公司的競爭力和市場份額。
發行概況
債券簡稱：天陽轉債
債券代碼：123184
發行規模：本次發行可轉債9.75億元
網上認購日：3月23日
票面金額:每張面值100元，按面值發行
路演問答集錦
問:公司行業前景如何？
答:賽迪顧問發布的報告顯示，2021年中國銀行業IT解決方案市場總規模達到479.59億元，比2020年增長24.7%。預計到2026年，中國銀行業IT解決方案市場規模將達到1390.11億元，2022年至2026年復合增長率將達到23.55%，整體規模仍將保持快速增長，行業繁榮程度較高。從市場需求的角度來看，在IT架構轉型、自主創新、金融技術升級、嚴格監管、中臺等驅動因素的共同推動下，銀行IT解決方案的市場需求呈現出強勁的增長趨勢。
問：近年來公司毛利率下降的原因是什么？
答:2019年、2020年、2021年、2022年1-9月，公司綜合毛利率分別為36.06%、35.78%、31.62%和32.80%。公司毛利主要來自技術開發和技術服務業務。公司主營業務毛利率總體呈下降趨勢，主要是由于銀行IT解決方案市場規模的持續增長，公司業務規模快速增長。公司員工數量也在增加，行業人才競爭激烈，勞動力成本上升，導致營業成本增長高于營業收入增長，導致毛利潤下降。此外，公司在2021年中標并承接了多個較大的系統集成項目，使得系統集成收入規模有所上升，但該系統集成項目毛利較低，導致公司2021年綜合毛利率較低。此外，公司在2021年中標并承接了多個大型系統集成項目，增加了系統集成收入規模，但該系統集成項目毛利較低，導致公司2021年綜合毛利率較低。公司將通過不斷優化業務結構，實施降低成本、提高效率的措施，改善公司的毛利潤。
問:公司R&D投資怎么樣？
答：公司一直非常重視研發工作。過去幾年的快速發展也得益于對產品創新和研發的大力投資。公司將繼續堅持這一發展戰略。2019年、2020年、2021年、2022年1-9月，公司R&D投資分別為1.11億元、1.44億元、2.55億元和2.17億元，占當期營業收入的10.48%、10.93%、14.38%、16.05%。公司在銀行IT解決方案領域積累了豐富的產品研發、服務實施和技術創新經驗，提出了完整的綜合行業解決方案，積累了許多成功案例。未來，公司將繼續增加研發投資，增強核心競爭力。
問:籌資項目前景如何？
答：金融云服務解決方案升級項目升級更新公司現有云計算產品技術，提高產品核心競爭力，提高整體盈利能力，鞏固和擴大公司在云服務解決方案市場領域的競爭力；數字金融應用研發項目計劃增加研發設備和優秀研發人才的投資，實現科研成果產業轉型，確保公司領先的產品技術和新產品的開發，有效提高公司的技術實力。
問：公司未來的戰略發展目標是什么？
答：公司將繼續深化金融信息技術服務市場，專注于金融IT行業細分，圍繞“專業、精細、強”的發展理念，通過建設投資項目，不斷提高軟件開發能力、獨立創新能力，使公司主要產品完善升級和新產品開發上市。
編輯：于紅波
